#OperationHaftaVasooli: अबतक 25,000 करोड़ से ज्यादा का लेनदेन, मनी लॉन्ड्रिंग का संदेह
Operation HaftVasooli: तेलंगाना हाई कोर्ट (Telangana High Court) ने पुलिस को इन चीनी लोन ऐप्स (Chinese Loan Apps) पर सख्त कार्रवाई करने के निर्देश दिए हैं.
कोर्ट ने कहा कि ये एप्लिकेशन एक मकड़जाल की तरह फैल गए हैं. (ज़ी बिज़नेस)
कोर्ट ने कहा कि ये एप्लिकेशन एक मकड़जाल की तरह फैल गए हैं. (ज़ी बिज़नेस)
Operation HaftaVasooli: कुछ ही महीनों में पूरे देश, खासतौर पर दक्षिण भारत में छोटे कर्जदारों द्वारा आत्महत्या की घटनाओं के बाद पुलिस ने ऑनलाइन लोन ऐप रैकेट (Online loan app racket) की जांच तेज कर दी है. कल ही तेलंगाना हाई कोर्ट (Telangana High Court) ने पुलिस को इन चीनी लोन ऐप्स (Chinese Loan Apps) पर सख्त कार्रवाई करने के निर्देश दिए हैं. कोर्ट ने कहा कि ये एप्लिकेशन एक मकड़जाल की तरह फैल गए हैं. इनके ख़िलाफ़ जांच कर रही हैदराबाद की अतिरिक्त पुलिस आयुक्त (अपराध और एसआईटी) शिखा गोयल का मानना है कि ये सिर्फ उधार देने से ज्यादा और कुछ भी हो सकता है. उनका कहना है कि अभी तक 25,000 करोड़ रुपये से ज्यादा अनुमानित लेन-देन की संभावना है.
Zee Business के साथ टेलीफोनिक इंटरव्यू में गोयल ने बताया कि जांच के दौरान कुछ बड़े लेनदेन के बारे में जानकारियां मिली हैं जिससे संदेह होता है कि ये लोन एप्लिकेशन फर्म मनी लॉन्ड्रिंग में भी शामिल हो सकते हैं. उनका मानना है कि इन कंपनियों द्वारा भारतीय निर्देशकों के माध्यम से पैसे के स्रोत, काम करने के तरीके, संचालन के पैमाने और धन के आने की संभावना पर भी संदेह है.
यह केवल ऑनलाइन लोन देने वाली गतिविधियां नहीं हैं
अभी तक 25,000 करोड़ रुपये से ज्यादा अनुमानित लेनदेन
मनी लॉन्ड्रिंग संदेह
वास्तविक मनी ट्रेल का पता लगाने की कोशिश
गिरफ्तार लोग एक पुराने इन्वेस्टमेंट घोटाले से भी संबंधित
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इंस्टैंट लोन एप्लिकेशन कंपनियों में आपकी प्रारंभिक जांच क्या संकेत देती है?
इनमें से अधिकांश कंपनियां 2019 की दूसरी छमाही और 2020 के पहले भाग के बीच स्थापित की गई थीं. निश्चित रूप से उनके अधिकांश ऑपरेशन महामारी के दौरान उठाए गए थे. लोग उस दौरान सब कुछ के लिए ऑनलाइन कर रहे थे. इसलिए जब आप एक बटन पर क्लिक करते हैं और एक लोन प्राप्त करते हैं, तो आप यह देखने के लिए पर्याप्त जांच नहीं कर सकते हैं कि क्या यह एक रजिस्टर्ड NBFC है या कुछ और. ये कम इनकम वाले श्रमिक थे जो महामारी के कारण अपनी नौकरी खो चुके थे या मजदूरी में कटौती का सामना कर रहे थे, और लोन छोटे थे. सुविधा और नकदी प्राप्त करने की उनकी ज़रूरत के कारण लोग अपनी सावधानी नहीं बरत पाए.
अधिकांश कंपनियां भारत में 2019-20 के आखिर में आई हैं. मुख्यतः चीनी नागरिक इन कंपनियों को चला रहे हैं. हालांकि, हमें उनमें कुछ भारतीय निर्देशक भी मिले, लेकिन पूरा संचालन चीनियों द्वारा नियंत्रित किया गया लगता है. कंपनियों और कॉल सेंटरों की स्थापना भारत में एक स्थानीय नेटवर्क के जरिये की गई है. फंडिंग का स्रोत अभी भी स्पष्ट नहीं है क्योंकि हम मनी ट्रेल का पता लगाने की कोशिश कर रहे हैं.
कितना बड़ा हो सकता है ये गोरखधंधा ?
हमारे शुरुआती अनुमानों के मुताबिक, इन लोन ऐप्स के लेनदेन की मात्रा 25,000 करोड़ रुपये से ज्यादा होगी. दोहराव हो सकता है क्योंकि एक ही पैसा घूम गया हो और कई स्थानों पर स्थानांतरित हो सकता है.
इन ऐप्स पर घूमने वाले वास्तविक पैसे और पूरे ऑपरेशन को जाँचने पर 8,000 करोड़ रुपये से 10,000 करोड़ रुपये के लेनदेन की जानकारी मिली है. हमारी जांच आगे बढ़ने पर यह अनुमान और बढ़ सकता है.
इसका मतलब यह है कि भारतीयों ने इन माइक्रो इंस्टेंट लेंडिंग एप्स के माध्यम से इतना पैसा उधार लिया है? अभी तक की पुलिस जांच से संदेह यह है कि मनी लॉन्ड्रिंग के तत्व हैं, और यह केवल ऑनलाइन ऋण देने वाली गतिविधियां नहीं हैं.
किस बात ने आपको इस संदेह तक पहुँचाया?
कुछ बड़े लेन-देन हैं जो इन तुरंत लोन ऐप कंपनियों की जांच के दौरान हमारे सामने आए. इससे हमें संदेह हुआ कि वे मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अवैध गतिविधियों में भी शामिल हो सकते हैं. लेकिन किसी भी चीज पर निष्कर्ष निकालना जल्दबाजी होगी. हम अन्य बहन एजेंसियों के साथ समन्वय कर रहे हैं, जिनके पास मनी लॉन्ड्रिंग कोण की जांच करने में विशेषज्ञता है.
इन लोन एप्लिकेशन कंपनियों के लिए धन का सोर्स क्या है?
हम वास्तविक मनी ट्रेल का पता लगाने की कोशिश कर रहे हैं. अभी हमें यह पता करना बाकी है कि इन कंपनियों को कहां से फंडिंग मिल रही थी.
क्या बिटकॉइन उन कई मार्गों में से एक हो सकता है जिनके माध्यम से फंडिंग आई?
हम बिटकॉइन के उपयोग के बारे में निश्चित नहीं हैं लेकिन हम जांच कर रहे हैं. हमने पाया कि उनका उपयोग ऑनलाइन गेमिंग मामले में किया जा रहा था जिसकी हम पहले जांच कर रहे थे. मनी ट्रेल का पता लगाने में हमें कुछ समय लगेगा. हमनें जिन 650 बैंक खातों को फ्रीज किया है उनकी जाँच चल रही है. हम इन खातों में केवाईसी विवरण और लेनदेन की जांच कर रहे हैं. इतने सारे खातों पर निष्कर्ष निकालने में समय लगेगा.
गूगल ने इनमें से कितने ऐप्स को प्ले स्टोर से हटा दिया है?
इनमें से अधिकांश ऐप गूगल प्ले स्टोर पर उपलब्ध थे, जहां से इन्हें डाउनलोड और इस्तेमाल किया गया था. हमने उन ऐप्स को हटाने के लिए गूगल को लिखा, हमारे अनुरोध पर अब तक, गूगल ने प्ले स्टोर से 160 से ज्यादा ऑनलाइन लोन देने वाले ऐप्स को डिलीट किया है.
(हैदराबाद की अतिरिक्त पुलिस आयुक्त (अपराध और एसआईटी) शिखा गोयल)
ऐसे ऑपरेशन में कितने लोनिंग ऐप शामिल हैं?
अब तक, हैदराबाद पुलिस ने 27 एफआईआर की हैं, जिसमें 197 ऐप शामिल हैं। हमने 650 बैंक खातों से जुड़े 350 करोड़ रुपये जमा हैं। हमने 17 लोगों को गिरफ्तार किया है जो एग्लो फिनटेक, फाइनप्रिंट टेक्नोलॉजीज और लुफांग टेक्नोलॉजीज जैसी छह कंपनियों से जुड़े हैं. इसमें से 16 भारतीय और एक चीनी नागरिक है. ये लोग या तो कर्मचारी या निदेशक थे, और कुछ कॉल सेंटर चला रहे थे.
जिन लोगों को गिरफ्तार किया गया है उनके कनेक्शन एक पुराने इन्वेस्टमेंट घोटाले से भी संबंधित हैं. जहाँ लोगों को बड़े मुनाफ़े का सपना दिखाया गया और उनकी पूंजी के साथ ये कंपनियां भाग गई थी.
क्या इन भारतीय निर्देशकों के माध्यम से धन आने की कोई संभावना है?
हम जिन्हें पकड़ चुके हैं, उनमें निवेश करने की क्षमता नहीं है. वे कंपनियों में जूनियर या मिड लेवल पर काम कर रहे थे.
जांच चल रही है कि क्यूँ और कैसे विदेशी नागरिकों (चीनी) ने स्थानीय मदद से यहां कंपनियां स्थापित की है. बैंक खाते खोले गए हैं और केवाईसी विवरण भारतीय भागीदारों के प्रस्तुत किए गए हैं. लेकिन अब तक हमें जो जानकारी मिली है, उसके अनुसार विदेशियों द्वारा परिचालन को नियंत्रित किया जाता है.
इसका मतलब है कि इन भारतीयों का इस्तेमाल चीनियों ने किया ?
शायद, मैं यह दावे से नहीं कह सकती, इसका मतलब यह भी नहीं कि उन्हें क्लीन चिट है. यह स्पष्ट रूप से नहीं कहा जा सकता है कि वे बिल्कुल साफ या इतने भोले थे कि वे समझ नहीं सकते थे कि कुछ अवैध हो रहा है. यदि आप कॉल सेंटर चला रहे हैं और आपको उधारकर्ताओं को बदनाम करके और यहां तक कि उन्हें धमकी देकर ऋण वसूल करने वाले हैं, तो आप जानते हैं कि यह गलत है. इसलिए आपको केवल क्लीन चिट नहीं मिल सकती क्योंकि आपने व्यवसाय में निवेश नहीं किया है. उन्हें वेतन या किसी प्रकार का लाभांश भी मिल रहा था.
लेकिन हमने अब तक की अपनी जांच से यह पाया है कि भारतीयों में से किसी का भी परिचालन नियंत्रण नहीं था . यहां तक कि पासवर्ड और लॉगिन आईडी भी चीनी के पास नहीं थे. हालाँकि, हम अपनी जाँच के शुरुआती चरण में हैं. जैसे जैसे हम जांच-पड़ताल में आगे बढ़ेंगे, उनके शामिल होने की सीमा हमें पता चलेगी.
क्या इसका कोई पोलिटिकल लिंक सामने आया है या संदेह है?
अभी तक ऐसा कुछ भी नहीं मिला है जिससे इस नतीजे पर पहुंचा जा सके.
क्या यह मात्र एक चीनी व्यापार ऑपरेशन है, या एक बहुत व्यापक नेटवर्क है? क्या डेटा चोरी का भी प्रयास हो सकता है?
हम अभी जांच एक शुरुआती स्तर पर है, हम सभी विकल्पों को खुला रखते हुए जांच कर रहे हैं.
लेकिन जब हम हज़ारों करोड़ रुपये के निवेश की बात कर रहे हैं, तो यह एक अकेली कंपनी या एक उद्यमी नहीं है जो आकर ऐसा कर सकता है, यह कंपनियों और लोगों का एक बड़ा नेटवर्क है. जिन छह कॉल सेंटरों पर हमने छापा मारा, उनमें 2000 से अधिक टेलीकाॅलर थे.
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