Money Guru: म्यूचुअल फंड में अलग-अलग तरह के फंड उपलब्ध हैं. जैसे लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप फंड. लार्ज कैप फंड में ब्लूचिप स्टॉक होते हैं और यह निवेशक के पोर्टफोलियो को स्थिरता देता है. वहीं, मिड कैप फंड ग्रोथ के लिहाज से महत्वपूर्ण होते हैं. म्यूचुअल फंड में एक नई कैटिगरी भी आई है, जिसका नाम है लार्ज एंड मिडकैप फंड (Large & Midcap Fund). इसमें लार्ज कैप और मिड कैप का संगम होता है. यह एक ऐसा फंड है जो एक म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेशकों को ग्रोथ और स्टैबिलिटी दोनों देता है. आज जानेंगे इस कैटेगरी की खासियत और इस कैटेगरी के स्कीम का प्रदर्शन. इसके लिए  हमारे साथ होंगे वाइजइन्वेस्ट के सीईओ हेमंत रुस्तगी और Edelweiss AMC के फंड मैनेजर अभिषेक गुप्ता.

लार्ज एंड मिडकैप फंड

  • 35%-35% निवेश लार्जकैप और मिड कैप में जरूरी
  • बाकी का 30% मिड,लार्ज या स्मॉलकैप में निवेश
  • कम से कम 70% पैसा टॉप 250 कंपनियों में निवेश
  • लार्ज एंड मिडकैप में 26 स्कीम,₹1 लाख करोड़ का AUM
  • पोर्टफोलियो में ग्रोथ और स्थिरता के लिए अच्छी स्कीम

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लार्ज एंड मिडकैप फंड की खासियत

  • लार्ज और मिडकैप,दोनों में एक्सपोजर से डायवर्सिफिकेशन
  • मार्केट की चाल अनुसार,फंड मैनेजर की रीबैलेंसिंग स्ट्रैटेजी
  • ज्यादा रिटर्न के लिए मिड कैप,स्मॉल कैप में ज्यादा निवेश
  • उतार-चढ़ाव से बचने के लिए लार्ज कैप में ज्यादा एलोकेशन

लार्ज एंड मिडकैप कैटेगरी का प्रदर्शन

1 साल- 12.63%

3 साल-27.86%

5 साल-10.78%

10 साल-15.30%

इक्विटी फंड का प्रदर्शन

कैटेगरी                         1YR(%)           3YR(%)          10YR(%)

लार्ज कैप                   10.96            24.91            12.48                    

लार्ज एंड मिड कैप           12.63            27.86            15.30

मिड कैप                    14.15            32.69            17.92

स्मॉल कैप                   12.82            41.57            19.73

लार्ज एंड मिडकैप फंड के जोखिम

  • कम अवधि में लार्ज एंड मिडकैप फंड रिस्की
  • छोटी अवधि में मिडकैप फंड अस्थिर होते हैं
  • लंबी अवधि तक निवेश करने पर जोखिम कम
  • लार्जकैप का मिश्रण,जोखिम करने में मददगार

लार्ज एंड मिडकैप फंड किनके लिए?

  • लंबी अवधि के लक्ष्यों के लिए फंड फायदेमंद
  • बच्चों की पढ़ाई,रिटायरमेंट जैसे लक्ष्यों के लिए सही
  • कम जोखिम निवेश के लिए लार्ज एंड मिडकैप फंड बेहतर
  • मिडकैप फंड के जोखिम से बचने का अच्छा विकल्प
  • अस्थिर बाजार में कम अस्थिर रहते हैं ये फंड

लार्ज एंड मिडकैप फंड में टैक्सेशन

  • लार्ज एंड मिड कैप फंड पर कैपिटल गेन टैक्स के नियम
  • 1 साल से पहले बेचने पर शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन टैक्स
  • 1 साल से पहले हुए लाभ पर 15% STCG टैक्स
  • 1 साल से ज्यादा अवधि का लाभ लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन
  • ₹1 लाख से ज्यादा लाभ पर 10% LTCG टैक्स

लार्ज एंड मिडकैप फंड

फंड                                          1YR(%)          3(YR)         10(YR)

Edelweiss Large&Midcap      12.81            26.88         14.35

Mirae Asset Emer.                  9.10             28.50         21.86

HDFC Large&Midcap             16.15            33.54         11.81

SBI Large&Midcap                  15.95            32.25         16.57

Kotak Eq. Opp.                         15.44            27.79         15.83

इक्विटी एलोकेशन-कैसे तय करें?

  • एसेट एलोकेशन तय करके इक्विटी निवेश करें
  • पोर्टफोलियो में रिस्क और रिवॉर्ड का संतुलन जरूरी
  • इक्विटी रिस्की एसेट क्लास,इसलिए डायवर्सिफाई करें
  • लार्ज, मिड और स्मॉल कैप में निवेश से रिस्क बैलेंस करें

पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग-कब जरूरी?

  • अस्थिर बाजार में एलोकेशन बिगड़ने पर रीबैलेंसिंग करें
  • इक्विटी-डेट एलोकेशन बिगड़ने पर रीबैलेंसिंग जरूरी
  • बाजार की चाल के अनुसार रीबैलेंसिंग करें
  • इक्विटी-डेट वैल्युएशन बदलने पर असेट एलोकेशन बदलेगा

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