Mutual Funds: हर निवेशक किसी फंड का चुनाव (Selection of Fund) ये सोचकर करता है कि उसे अच्छा मुनाफा मिलेगा. लेकिन ऐसा कई बार हो नहीं पाता. निवेश (investment) का पोर्टफोलियो जब भी बनाते हैं तो उसे कोर और सेटेलाइट पोर्टफोलियो में बांटने की रणनीति अच्छी माना जाती है. सेटेलाइट और कोर एप्रोच आपको मुनाफा दिलाने में मदद कर सकते हैं या नहीं इस बात को समझना जरूरी है. इस बारे में पोर्टफोलियो का मुनाफा (profit) मंत्र और इस पर दूसरी खास बातों को टैक्स एंड इन्वेस्टमेंट एक्सपर्ट बलवंत जैन से यहां समझते हैं. 

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हाइब्रिड फंड

हाइब्रिड फंड का निवेश कई एसेट क्लास में

फंड का निवेश इक्विटी और डेट दोनों में

डेट और इक्विटी में अलग-अलग एक्सपोजर

पोर्टफोलियो में डायवर्सिफिकेशन में मिलती है मदद

इक्विटी फंड के मुकाबले हाइब्रिड में जोखिम कम

गिरते बाजार में निवेश करने से मिलता है फायदा

टैक्स बचत के लिए ELSS फंड

सेक्शन 80C के तहत नहीं लिया है पूरा टैक्स बेनेफिट

आपके ELSS फंड का पूरा हो चुका है लॉक-इन पीरियड

ELSS में पुराने निवेश को भुनाएं, नया निवेश शुरू करें

ELSS में निवेश देगा आपको टैक्स बेनेफिट

सैटेलाइट और कोर एप्रोच

कोर-सैटेलाइट इन्वेस्टिंग पोर्टफोलियो बनाने का एक तरीका

खर्च, टैक्स लायबिलिटी, उतार-चढ़ाव कम करने की रणनीति

निवेश से ज्यादा मुनाफा कमाने की कारगर रणनीति

हर पोर्टफोलियो की कोर और सैटेलाइट एप्रोच होनी चाहिए

कोर पोर्टफोलियो

कोर पोर्टफोलियो में पैसिव इन्वेस्टमेंट शामिल

सेंसेक्स और निफ्टी को फॉलो करने वाले इंस्ट्रूमेंट

पोर्टफोलियो में मजबूत और अचछा प्रदर्शन करने वाले फंड

फंड्स में कम या होता है औसत जोखिम

कोर (मुख्य) निवेश में लार्ज कैप स्टॉक इंडेक्स म्यूचुअल फंड

सैटेलाइट पोर्टफोलियो

सैटेलाइट पोर्टफोलियो का एक्टिव मैनेजमेंट जरूरी

सैटेलाइट फंड्स में रीबैलेंसिंग होती रहती है

डायवर्सिफिकेशन से जोखिम कम करने की कोशिश

बेंचमार्क को मात देने के लिए फंड का चुनाव

सैटेलाइट पोर्टफोलियो में जोखिम भरी स्कीम शामिल

कोर और सैटेलाइट पोर्टफोलियो के फायदे

कोर और सैटेलाइट स्ट्रैटेजी पोर्टफोलियो तैयार करने की रणनीति

कोर और सैटेलाइट दोनों में साथ मिलकर करते हैं काम  

कोर पोर्टफोलियो में अच्छे प्रदर्शन करने वाले फंड करते हैं शामिल

सैटेलाइट पोर्टफोलियो में अन्य तरह के फंड रखने की स्वतंत्रता

मिड कैप, स्मॉल कैप और फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट रखते हैं  

सैटेलाइट एप्रोच ज्यादा रिटर्न पाने में करेगा निवेशक की मदद

कोर और सैटेलाइट पोर्टफोलियो का रहता है बेहतर प्रदर्शन

कोर में कितने फंड रखें?

कोर पोर्टफोलियो में लार्ज कैप और इंडेक्स फंड होते हैं शामिल

कोर पोर्टफोलियो में जोखिम और उतार-चढ़ाव होता है कम

निवेशक 2 से ज्यादा फंड ना शामिल करे कोर पोर्टफोलियो में

एक लार्ज कैप फंड और दूसरा इंडेक्स फंड कर सकते हैं शामिल

सैटेलाइट पोर्टफोलियो में कितने फंड?

सैटेलाइट पोर्टफोलियो में कई तरह के फंड शामिल

मिड कैप, स्मॉल कैप और डेट फंड्स समेत अन्य

गोल्ड फंड और फॉरेन फंड भी सैटेलाइट पोर्टफोलियो में

सैटेलाइट पोर्टफोलियो में 4 फंड किए जा सकते हैं शामिल

पोर्टफोलियो कैसा हो?

जोखिम क्षमता के मुताबिक आपका पोर्टफोलियो हो

जोखिम क्षमता के साथ बजट को भी ध्यान में रखें

पोर्टफोलियो बनाएं जो आपकी वित्तीय जरूरतें पूरी करे

वित्तीय लक्ष्यों के लिए जरूरी फंड मुहैया कर सके

पोर्टफोलियो में कितने फंड रखें?

पोर्टफोलियो में कितने फंड? ये जोखिम क्षमता पर निर्भर

औसत जोखिम क्षमता वाले पोर्टफोलियो में 4-6 फंड काफी

पोर्टफोलियो का डायवर्सिफाई होना बेहद जरूरी  

असेट एलोकेशन करें, लक्ष्यों के मुताबिक फंड चुनें

डायवर्सिफिकेशन कैसे करें?

आप कितना जोखिम उठा सकते हैं, ये पहले देखें

जोखिम क्षमता के मुताबिक ही इंस्ट्रूमेंट्स चुनें

भविष्य के लक्ष्यों को भी ध्यान रखें

लक्ष्यों के मुताबिक फंड चुनना बेहतर

पोर्टफोलियो में शामिल करने के लिए कई इंस्ट्रूमेंट

PPF, डेट फंड, इक्विटी, गोल्ड, रियल एस्टेट

ओवरडायवर्सिफिकेशन कब होता है?

पोर्टफोलियो में जब आप जरूरत से ज्यादा फंड जोड़ देते हैं

कई फंड तो जोड़ दिए लेकिन मैनेज नहीं कर पा रहे

एक ही तरह के कई फंड पोर्टफोलियो में शामिल कर लिए हैं

कम लक्ष्य और पोर्टफोलियो में शामिल कर रहे हैं ज्यादा फंड

संजय का सवाल

म्यूचुअल फंड में ₹11,000 की SIP जारी  

नया घर खरीदने के लिए ₹40 लाख चाहिए

10 से 12 साल बाद खरीदना है घर

मेरे पोर्टफोलियो को लेकर राय दीजिए?

क्या मेरे चुने हुए फंड्स अच्छे हैं?

संजय का पोर्टफोलियो

Axis Multi Cap Fund

Kotak Standard Multi Cap Fund

L&T Emerging Businesses Fund

SBI Small Cap Fund

L&T Multicap Fund

Invesco India Contra Fund

Axis Blu Chip Fund

Motilal Oswal Nasdaq 100 Fund of Fund

संजय को सलाह

आपके चुने हुए फंड्स अच्छे हैं

पोर्टफोलियो में ज्यादा फंड्स हैं

मौजूदा निवेश पर अगर आपको मिलता है 12%

ऐसे में 12 साल में आपके पास होंगे ₹35.50 लाख

लक्ष्य के लिए आपको बढ़ानी होगी SIP

हर महीने ₹12500 की SIP से हासिल हो सकता है लक्ष्य

मल्टी कैप फंड की SIPs Kotak Standard Multi Cap में शिफ्ट करें

L& T Emerging Business Fund के निवेश को भी शिफ्ट करें

SBI small Cap Fund हो सकता है एक अच्छी च्वॉइस

मनु मंगोत्रा का सवाल

मेरी मंथली आय ₹80,000 है

म्यूचुअल फंड में ₹22,000 की SIP जारी है

PPF में ₹22,500 का निवेश है

हर महीने के आखिर में कैश की होती है किल्लत

क्या मेरे चुने हुए फंड्स अच्छे हैं?

मेरे पोर्टफोलियो को लेकर राय दीजिए?

मनु का पोर्टफोलियो

Nippon India Retirement Fund

Nippon India Banking Fund

SBI Small Cap Fund

DHFL Pramerica Life Insurance

मनु को सलाह

आप अपनी मासिक आय का 57% कर रहे हैं निवेश

ऐसे में कैश की किल्लत होना लाजमी है  

Nippon India Retirement Fund में निवेश रोकने की सलाह

Axis Blue Chip Fund में कर सकते हैं निवेश

Nippon India Banking Fund में निवेश रोकें

Kotak Standard Multi Cap Fund में करें निवेश

PPF के बदले आप ELSS फंड में कर सकते हैं निवेश

इंश्योरेंस पॉलिसी में निवेश के लिए कभी ना लें  

ज़ी बिज़नेस LIVE TV देखें:

प्रशांत पटोदिया का सवाल

म्यूचुअल फंड में हर महीने ₹1.20 लाख की SIP चल रही है

मैं 15 साल के लिए निवेश जारी रखना चाहता हूं

10 साल बाद बेटे की शादी के लिए ₹1 करोड़ चाहिए

10 साल बाद भाई-बहनों के बच्चों की शादी के लिए ₹1 करोड़ चाहिए

रिटायरमेंट और अन्य जिम्मेदारियों के लिए ₹5 करोड़ चाहिए

टर्म प्लान और यूलिप प्लान भी लिया है

मेरे निवेश को लेकर राय दीजिए?

प्रशांत का पोर्टफोलियो    

ICICI Pru Blue Chip Fund

Franklin India Focused Equity Fund

Kotak Standard Multi Cap Fund

DSP Mid Cap Fund

Axis Focused 25 Fund

Axis Small Cap Fund

प्रशांत को सलाह

मौजूदा निवेश से हासिल नहीं होगा लक्ष्य

लक्ष्यों के लिए आपको करनी होगी ₹1.87 लाख की SIP

एक फंड को छोड़कर आपकी सभी स्कीम अच्छी हैं

Franklin India Focused Equity Fund में निवेश रोकने की सलाह

Kotak Standard Multi Cap Fund में निवेश शिफ्ट करें

निवेश और इंश्योरेंस को मिक्स ना करें

ULIP के मुकाबले टर्म प्लान लेना ज्यादा बेहतर.