आज हर कोई निवेश कर अपनी फ्यूचर प्‍लानिंग (Future Planning) करना चाहता है. लेकिन इससे पहले सही निवेश (investment) प्‍लानिंग सबसे जरूरी काम है. इसके लिए आप फाइनेंशियल एडवाइजर (Financial Advisor) की मदद ले सकते हैं, जो आपको सही फंड और निवेश का तरीका बताएंगे.

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कंप्लीट सर्किल कंसल्टेंट्स के को-फाउंडर क्षितिज महाजन के मुताबिक म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में ओवर द काउंटर निवेश नहीं होता. ओवर द काउंटर निवेश से भारी नुकसान हो सकता है. म्यूचुअल फंड चुनने के लिए कई मानक होते हैं. हर निवेशक की अलग-अलग जरूरत होती है. म्यूचुअल फंड प्रिस्क्रिप्शन वाला निवेश इंस्ट्रूमेंट है. अच्छी समझ रखते हैं तो खुद निवेश कर सकते हैं, समझ नहीं है तो सलाहकार की मदद ले सकते हैं

प्रिस्क्रिप्शन प्रोडक्ट

जिस तरह बीमारी के हिसाब से दवाइयां ली जाती हैं

उसी तरह MF भी जरूरत के हिसाब से लेते हैं

म्यूचुअल फंड हमेशा अपने लक्ष्यों के हिसाब से चुनें

जोखिम क्षमता कितनी है? ये भी एक अहम फैक्टर

छोटी अवधि के लिए निवेश डेट फंड में बेहतर है

लंबी अवधि के लिए इक्विटी फंड होंगे बेहतर

सलाह लेकर या सोच-समझकर निवेश लेना सही

छोटी अवधि

आपका लक्ष्य अगर एक या दो महीने का है

आप लिक्विड फंड में निवेश कर सकते हैं

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड भी अच्छा विकल्प हैं

3 महीने-1 साल के लिए आर्बिट्रेज फंड सही

10-20% बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स ले सकते हैं

1-3 साल के लिए बैंकिंग और PSU फंड भी सही

नये निवेशक के लिए आर्बिट्रेज फंड?

नये निवेशक आर्बिट्रेज फंड में निवेश कर सकते हैं

शेयर बाजार में हमेशा उतार-चढ़ाव रहेगा

पिछले 3 साल में फंड्स का रिटर्न 6.30% तक है

क्षितिज के पसंदीदा आर्बिट्रेज फंड

ICICI Pru Equity Arbitrage Fund

Kotak Equity Arbitrage Fund

Nippon India Arbitrage Fund

Tata Arbitrage Fund

3-5 साल के लिए निवेश

3 से 5 साल के लिए निवेश करना चाहते हैं

आप बैलेंस्ड फंड में निवेश कर सकते हैं

डेट में PSU और बैंकिंग फंड ले सकते हैं

कैसे चुनें सही फंड?

5 से 7 साल के लिए निवेश

15-20% लार्ज कैप और इंडेक्स फंड में निवेश करें

पोर्टफोलियो में 60% मल्टी कैप फंड रखें

20% आप लार्ज एंड मिडकैप फंड में लगा सकते हैं

क्षितिज के पसंदीदा फंड

ICICI Pru Balanced Fund

DSP Balanced Fund

SBI Equity Hybrid Fund

Tata Hybrid Equity Fund

HDFC Banking & PSU Debt Fund

ABSL Banking & PSU Debt Fund

SBI Blue Chip Fund

ICICI Pru Blue Chip Fund

DSP NIFTY 50 Index Fund

क्षितिज के पसंदीदा सेक्टर फंड्स

ICICI Pru Banking & Financial Services Fund

SBI Banking & Financial Services Fund

BNP Paribas India Consumption Fund

क्षितिज के पसंदीदा मल्टी कैप फंड्स

Kotak Standard Multi Cap Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Mirae Asset Focused Fund

7 से 10 साल के लिए निवेश

पोर्टफोलियो को हमेशा डायवर्सिफाई रखें

40-50% मल्टी कैप फंड पोर्टफोलियो में रखें

लार्ज एंड मिड कैप फंड्स शामिल कर सकते हैं

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund अच्छा फंड

L&T Emerging Businesses Fund भी बेहतर

मिड कैप फंड भी पोर्टफोलियो में शामिल कर सकते हैं

10-20% स्मॉल कैप फंड भी शामिल करें

10 साल से ज्यादा के लिए निवेश

आपका लक्ष्य अगर 10 साल से ज्यादा का है

ऐसे में 40-50% मल्टी कैप फंड रख सकते हैं

20% लार्ज एंड मिड कैप फंड शामिल कर सकते हैं

पोर्टफोलियो में 20% स्मॉल कैप फंड्स को जगह दें

बैंकिंग सेक्टर फंड सेक्टोरल के तौर पर ले सकते हैं

पोर्टफोलियो को हर 6 महीने में रिव्यू करते रहें