Money Guru: म्यूचुअल फंड (mutual funds) सही है यह तो आप जानते हैं. लेकिन फंड कौन सा सही है यह जानना भी जरूरी है. हालांकि सभी फंड के दोनों पहलू हैं, लेकिन लार्जकैप फंड  (Large cap funds)  में निवेश एक सही फैसला हो सकता है. जानकार बताते हैं कि इसके कई फायदे हैं. जैसा कि मार्केट में अभी अस्थिरता का दौर है तो ऐसे में मुनाफा कमाना भी समझदारी है. साथ ही लंबे समय में वेल्थ बढ़ाना भी जरूरी है. अगर आप लार्जकैप फंड में पैसा निवेश करते हैं तो यह लंबी अवधि में आपको शानदार रिटर्न दे सकता है, लेकिन स्ट्रैटेजी क्या हो, आइए क्वांट म्यूचुअल फंड के सीआईओ संदीप टंडन और ऑप्टिमा मनी के एमडी पंकज मठपाल से जान लेते हैं.

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अस्थिर बाजार

लार्जकैप निवेश

लार्जकैप फंड का ब्लूचिप कंपनियों में निवेश

मार्केट कैप की टॉप 100 कंपनियां शामिल

बाजार के उतार-चढ़ाव से कम प्रभावित

मिड और स्मॉलकैप की तुलना में ज्यादा स्थिर

लार्जकैप में लंबी अवधि में निवेश करना बेहतर

विभिन्न मार्केट साइकिल में फंड से कंपाउंडिंग का फायदा

लार्जकैप फंड-फायदे

लंबी अवधि (Large cap funds) के निवेश से फायदा

कम से कम 5-7 साल निवेश करें

छोटे समय की अस्थिरता का कम असर

कैटेगरी                                         3साल                        5साल                      10साल

लार्जकैप                                       15.16%                       11.16%                   13.57%

मिड कैप                                      23.18%                       11.68%                    18.70%

स्मॉल कैप                                    28.59%                        12.52%                    19.37%

लार्जकैप निवेश का आधार

-वैल्युएशन एनालिटिक्स

-लिक्विडिटी एनालिटिक्स

-जोखिम क्षमता

-टाइमिंग

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सवाल-जवाब

एक निवेशक जिनकी उम्र 42 साल 

60 साल की उम्र तक ₹2 करोड़ का लक्ष्य

₹3 लाख का म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो

7 फंड में  ₹19 हजार की SIP

SSY,PPF,NPS,EPF में ₹45 हजार का निवेश

निवेशक के फंड

फंड                                              SIP

Mirae Asset Large cap                ₹3000

SBI Contra                                 ₹3000

Can. Rob. Bluechip                   ₹3000

Quant Active Fund                    ₹3000

Quant Tax Plan                          ₹1000

PGIM Ind. Midcap Opp.                ₹3000

Quant Multi asset Fund               ₹3000

निवेशक को सलाह

मौजूदा निवेश से लक्ष्य तक पहुंचना आसान

12% की दर से लक्ष्य हासिल कर पाएंगे

18 साल में ₹1.58 करोड़ का राशि जमा होगी

फिक्स्ड इनकम निवेश बाकी रकम बनाने के लिए काफी

एक निवेशक जिनकी उम्र 32 साल 

3 फंड में ₹6 हजार की SIP

बेटी की शादी-15 साल में ₹1 करोड़ लक्ष्य

प्रेम प्रकाश का पोर्टफोलियो

फंड                                           SIP

SBI Focused Equity                 ₹2000

SBI Small cap                           ₹2000

ICICI Pru. Tech.                        ₹2000

निवेशक को सलाह

15 साल में 1 करोड़ के लिए ₹12000 की SIP करें

12% की दर से लक्ष्य हासिल करना आसान है

निवेश को हर साल 10% से बढ़ाएं

पोर्टफोलियो में एक लार्जकैप,एक मिडकैप फंड जोड़ें

निवेशक के लिए फंड

Canara Robeco Bluechip Eq.

Quant Midcap Fund

 

एक निवेशक जिनकी उम्र 35 साल 

7 फंड में ₹9500 की SIP

2 साल के बेटे की पढ़ाई की प्लानिंग

बेटे के लिए ₹50 लाख का लक्ष्य

रिटायरमेंट के लिए ₹1 करोड़ का लक्ष्य

निवेशक का पोर्टफोलियो

फंड                                                SIP

Tata Large&Midcap                       ₹1500

SBI Tech. Opp.                            ₹1500

ICICI Pru. Banking&Finan.          ₹500

Mirae Asset Tax Saving              ₹500

Axis Small cap                          ₹1500

UTI Nifty 50 Index                      ₹1500

P Parikh Flexi cap                      ₹2500

निवेशक को सलाह

बच्चे की पढ़ाई के लिए ₹45 लाख जमा कर पाएंगे

₹1 करोड़ के लिए अतिरिक्त निवेश करना पड़ेगा

रिटारमेंट टार्गेट राशि को 1 करोड़ से बढ़ाएं

निवेश में हर साल 10% का इजाफा करें.