कम खर्च में ज्यादा कमाई: इन म्यूचुअल फंड स्कीम में 1% से भी कम है एक्सपेंस रेश्यो, 5 साल का रिटर्न है जबरदस्त
म्यूचुअल फंड के एक्सपेंस रेश्यो से ही ये तय होता है कि कोई फंड आपको कितना सस्ता या महंगा मिलेगा. एक्सपेंस रेश्यो के कम या ज्यादा होने का असर आपके रिटर्न पर होता है.
Mutual Fund: म्यूचुअल फंड स्कीम चुनते समय आपको एक बात का जरूर ध्यान रखना चाहिए कि उस फंड का एक्सपेंस रेश्यो (Expense Ratio) कितना है. फंड के एक्सपेंस रेश्यो से ही ये तय होता है कि कोई फंड आपको कितना सस्ता या महंगा मिलेगा. एक्सपेंस रेश्यो के कम या ज्यादा होने का असर आपको मिलने वाले रिटर्न पर होता है. बाजार में ऐसी कई म्यूचुअल फंड स्कीम हैं, जिनका एक्सपेंस रेश्यो 1 फीसदी से भी कम है. लेकिन उनमें से कई में शानदार रिटर्न मिलता आया है. यानी कम लागत में ज्यादा कमाई. म्यूचुअल फंड के मैनेजमेंट पर जो खर्च आता है, इसी खर्च का अनुपात एक्सपेंस रेश्यो कहलाता है. एक तरह से यह फंड हाउस द्वारा निवेशकों से ली जाने वाली फीस होती है.
Tata Digital India Fund
5 साल का रिटर्न: 34% CAGR
एक्सपेंस रेश्यो: 0.45% (30 सितंबर, 2021)
5 साल में 1 लाख के निवेश की वैल्यू: 4.35 लाख रु
5 साल में 5000 रु मंथली SIP की वैल्यू: 8.40 लाख रु
लॉन्च डेट: 28 दिसंबर, 2015
लॉन्च के बाद से रिटर्न: 27.48% CAGR
बेंचमार्क: S&P BSE IT TRI
एसेट्स: 3469 करोड़ रु (30 सितंबर, 2021)
कम से कम निवेश: 5000 रुपये
कम से कम SIP: 150 रुपये
ICICI Prudential Technology Fund
5 साल का रिटर्न: 34% CAGR
एक्सपेंस रेश्यो: 0.79% (30 सितंबर, 2021)
5 साल में 1 लाख के निवेश की वैल्यू: 4.26 लाख रु
5 साल में 5000 रु मंथली SIP की वैल्यू: 8.50 लाख रु
लॉन्च डेट: 1 जनवरी, 2013
लॉन्च के बाद से रिटर्न: 27.87% CAGR
बेंचमार्क: S&P BSE IT TRI
एसेट्स: 6319 करोड़ रु (30 सितंबर, 2021)
कम से कम निवेश: 5000 रुपये
कम से कम SIP: 100 रुपये
Quant Tax Plan
5 साल का रिटर्न: 25% CAGR
एक्सपेंस रेश्यो: 0.50% (31 अगस्त, 2021)
5 साल में 1 लाख के निवेश की वैल्यू: 3 लाख रु
5 साल में 5000 रु मंथली SIP की वैल्यू: 7 लाख रु
लॉन्च डेट: 1 जनवरी, 2013
लॉन्च के बाद से रिटर्न: 22.43% CAGR
बेंचमार्क: NIFTY 50 TRI
एसेट्स: 433 करोड़ रु (31 अगस्त, 2021)
कम से कम निवेश: 500 रुपये
कम से कम SIP: 500 रुपये
SBI Small Cap Fund
5 साल का रिटर्न: 22.5% CAGR
एक्सपेंस रेश्यो: 0.82% (30 सितंबर, 2021)
5 साल में 1 लाख के निवेश की वैल्यू: 2.75 लाख रु
5 साल में 5000 रु मंथली SIP की वैल्यू: 6 लाख रु
लॉन्च डेट: 1 जनवरी, 2013
लॉन्च के बाद से रिटर्न: 27.81% CAGR
बेंचमार्क: S&P BSE Small Cap TRI
एसेट्स: 10,191 करोड़ रु (30 सितंबर, 2021)
कम से कम निवेश: 5000 रुपये
कम से कम SIP: 500 रुपये
(source: value research)
समझें एक्सपेंस रेश्यो से रिटर्न पर असर
मान लिया कि आपने किसी म्यूचुअल फंड स्कीम में पैसा लगाया है, जिसका एक्सपेंस रेश्यो 2 फीसदी है. अगर आपने इसमें 50 हजार रुपये का निवेश किया है. इसका मतलब हुआ कि इस फंड के मैनेजमेंट के लिए आपको सालाना 500 रुपये चुकाने होंगे. इस फंड ने कुल 12 फीसदी रिटर्न दिया तो आपको 10 फीसदी रिटर्न असल में मिलेगा.