स्माल कैप Vs मिड कैप; आपके लक्ष्य के लिए कौन सा फंड है सही? जानिए यहां
लंबी अवधि में बड़ा रिटर्न (Return) हासिल करना हो तो अकसर एक्सपर्ट्स मिड कैप (Mid Cap) और स्मॉल कैप (Small Cap) फंड्स में निवेश की सलाह देते हैं.
500 करोड़ रुपए से कम मार्केट कैप वाली कंपनियां स्मॉल कैप हैं. (Dna)
500 करोड़ रुपए से कम मार्केट कैप वाली कंपनियां स्मॉल कैप हैं. (Dna)
लंबी अवधि में बड़ा रिटर्न (Return) हासिल करना हो तो अकसर एक्सपर्ट्स मिड कैप (Mid Cap) और स्मॉल कैप (Small Cap) फंड्स में निवेश की सलाह देते हैं. पर क्या सभी निवेशकों (Investor) के लिए ये कैटेगरी सही है या फिर ज़्यादा जोखिम उठाने वाले ही इन फंड्स को चुनें. मिड कैप में अगर निवेश करना है तो कितनी अवधि का आपका लक्ष्य होना चाहिए? या स्मॉल कैप फंड्स किन निवेशकों के लिए सही हैं? क्या हो आपकी निवेश की स्ट्रैटजी? Amit kukreja.com के फाउंडर Amit Kukreja के मुताबिक स्मॉल कैप और मिड कैप कंपनियों में फर्क मार्केट कैपिटलाइजेशन के आधार पर होता है.
क्या है स्मॉल कैप और मिड कैप?
- कंपनियों को मार्केट कैपिटलाइजेशन के आधार पर आंका जाता है
- मार्केट कैपिटलाइजेशन के मुताबिक पहली 100 कंपनियां लार्ज कैप
- 101 से लेकर 250 तक की कंपनियां मिड कैप श्रेणी में आती हैं
- 251 और उससे नीचे की कंपनियां स्मॉल कैप की श्रेणी में आती हैं
- जिनका मार्केट कैपिटलाइजेशन 500 करोड़ रुपए से कम, वे स्मॉल कैप कंपनियां हैं
मिड कैप फंड्स क्या हैं?
- मिड कैप MF मिड कैप कंपनियों में निवेश करते हैं
- इनमें बड़े आकार की कंपनी बनने का दमखम
- इन कंपनियों में निवेश से ज्यादा रिटर्न पाने का मौका
- इन कंपनियों का मार्केट कैप 500 से 10,000 करोड़ रुपए
- BSE मिड कैप इंडेक्स में मिलेंगी ये कंपनियां
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क्या हैं स्मॉल कैप फंड्स?
- स्मॉल कैप फंड्स का निवेश स्मॉल कैप कंपनियों में होता है
- स्मॉल कैप कंपनियों का मार्केट कैप कम होता है
- स्मॉल कैप फंड्स में निवेश दो तरीके से होता है
- 65% निवेश छोटी कंपनियों में किया जाता है
- 35% निवेश लार्ज, मिड या स्मॉल कैप कंपनियों के शेयरों में लगाते हैं
- जिन कंपनियों से अच्छे रिटर्न की उम्मीद, निवेश होता है
दोनों में जोखिम कितना?
- दोनों कैटेगरी से जोखिम जुड़ा हुआ है
- ज़्यादा जोखिम होने के कारण रिटर्न की उम्मीद भी ज़्यादा
- लंबी अवधि के लिए निवेश करने के लिए सही
- लंबी अवधि में 17% तक का रिटर्न मिला
स्मॉल कैप, मिड कैप में निवेश क्यों?
- मिड कैप, स्मॉल कैप में करेक्शन हुआ है
- 1 से 2 साल में इन फंड्स में करेक्शन दिखा है
- मिड कैप सेगमेंट में कई बेहतर फंड्स हैं
- इन फंड्स का वैल्यूएशन सस्ता हो गया है
- देश में सड़क, इंफ्रा के लिए काम तेज होने की उम्मीद
- इन क्षेत्रों में ज्यादातर मिड कैप और स्मॉल कैप कंपनियां
कम अवधि के लिए निवेश करें?
- अगर लक्ष्य 5-7 साल से कम वक्त के लिए
- मिड कैप, स्मॉल कैप में निवेश की सलाह नहीं
- 5-7 साल से ज्यादा के लक्ष्यों के लिए बेहतर
- मिड टर्म, स्मॉल टर्म इन्वेस्टर के लिए अच्छा नहीं
LIVE | लंबी अवधि में चाहिए बड़ा रिटर्न? #MutualFundHelpline में जानें आपके लक्ष्य के लिए कौन सा फंड है सही? https://t.co/cjUoNnm6G7
— Zee Business (@ZeeBusiness) November 1, 2019
लंबी अवधि, बड़ा रिटर्न
- लंबी अवधि में मुनाफा कमाने के लिए है इक्विटी
- मुनाफा कमाने के लिए सही असेट अलोकेशन कुंजी
- लंबी अवधि में स्मॉल, मिड कैप में निवेश बेहतर
- लॉन्ग टर्म इन्वेस्टर को निवेश से मिलेगा ज्यादा रिटर्न
- कम जोखिम के लिए लार्जकैप, मल्टीकैप चुनें
- मल्टीकैप में फंड मैनेजर खुद ही फैसले लेगा
- बाज़ार के मुताबिक स्मॉल कैप का अलोकेशन तय होगा
लक्ष्य और स्मॉल कैप, मिड कैप फंड्स
- लंबी अवधि के लक्ष्य के निवेश कर सकते हैं
- लंबी अवधि में बाजार के उतार-चढ़ाव का असर कम
- निवेश से 14-15% सालाना का रिटर्न संभव
- जोखिम लेने की क्षमता के मुताबिक ही निवेश करें
- 8 साल के लक्ष्यों के लिए मिडकैप फंड चुनें
- 12 साल से लंबी अवधि के लिए स्मॉलकैप फंड सही
कौन करे स्मॉल कैप, मिड कैप में निवेश?
- स्मॉल कैप फंड्स में निवेश में जोखिम ज्यादा
- बाजार के उतार-चढ़ाव का सबसे ज्यादा असर
- जिनकी जोखिम लेने की क्षमता ज्यादा, करें निवेश
- लंबी अवधि के निवेश में उतार-चढ़ाव का असर कम
- 10-15 साल निवेश का नजरिया, निवेश का अच्छा विकल्प
- पोर्टफोलियो में स्मॉल कैप फंड्स को भी शामिल करना चाहिए
- स्मॉल कैप फंड्स में SIP के जरिए निवेश सही रणनीति
- रिटायरमेंट, बच्चों की शादी जैसे लक्ष्यों के लिए निवेश करें
| स्मॉल कैप फंड्स का 10 साल में प्रदर्शन | |
| फंड | रिटर्न |
| SBI Small Cap (G) | 18.68% |
| DSP Small Cap (G) | 17.60% |
| HDFC Mid-cap Opportunities (G) | 17.07% |
| Franklin India Prima Fund (G) | 15.96% |
फायदा, क्या नुकसान?
- रिटर्न के लिहाज से मिड कैप, स्मॉल कैप फंड्स अच्छे
- लार्ज कैप फंड्स के मुकाबले अच्छा रिटर्न देते हैं
- बाकी की तुलना में स्मॉल कैप फंड्स में निवेश से ज्यादा जोखिम
- बाजार के उतार-चढ़ाव का सबसे ज्यादा असर होता है
- स्मॉल कैप के मुकाबले मिड और लार्ज कैप में जोखिम कम
अमित कुकरेजा के पसंदीदा फंड्स
स्मॉल कैप फंड्स
> Franklin India Smaller Companies Fund
> DSP Small Cap
मिड कैप फंड्स
> Kotak Emerging Equity Fund
> L&T Midcap Fund
> Axis Midcap Fund
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