Small Cap Funds में निवेश से रिटर्न में कैसे होगा इजाफा? एक्सपर्ट्स से समझें - कब, कितना निवेश है सही

Small Cap Funds: पिछले 5 साल में स्मॉलकैप कैटेगरी का मार्केट कैप दोगुना हुआ है और आने अगले 1 साल के लिए अनुमानित रिटर्न के लिहाज से स्मॉल कैप कैटेगरी, लार्जकैप के मुकाबले 6% और मिडकैप के मुकाबले 8% ज्यादा रिटर्न दे सकती है. मतलब अगले 1 साल में स्मॉलकैप में 20% से भी ऊपर रिटर्न बनने की संभावना है. यही वजह है कि स्मॉलकैप (Small Cap FUnds) में निवेश लोगों को आकर्षित कर रहा है. ऐसे में ये जानना बहुत जरूरी है कि पोर्टफोलियो में स्मॉलकैप फंड की कितनी अहमियत है और निवेशकों के लिए इसके क्या फायदे और जोखिम हैं. इसके लिए हमारे साथ होंगे आनंदराठी वेल्थ के डिप्टी सीईओ फिरोज अजीज और अपवाइजरी के पार्टनर अनुराग झंवर.

स्मॉल कैप फंड क्या है?

• स्मॉल कैप फंड का निवेश स्मॉल कैप कंपनियों में
• स्मॉल कैप कंपनियों का मार्केट कैप होता है कम
• सेबी ने किया है कैपिटल मार्केट के बूते कैटेगराइजेशन
• मार्केट कैप में 251वी रैंक से शुरू होने वाली कंपनियों में निवेश
• कंपनियों का मार्केट कैप `500 करोड़ से कम
• कंपनियों के कारोबार में तेज वृद्धि की रहती है उम्मीद
• कंपनी के ग्रोथ का आंकलन कर की जाती है पहचान

 

स्मॉलकैप का बढ़ता मार्केटकैप

अवधि                            मार्केट कैप(करोड़)

दिसंबर-17                      8580

दिसंबर-21                   16,088

दिसंबर-22                   16,474

स्मॉलकैप-बढ़ता बाजार

पिछले  5 साल में स्मॉल कैप का मार्केट कैप लगभग दोगुना हुआ

दिसंबर-17 में 8580 करोड़ से बढ़कर दिसंबर-22 में 16,500 हुआ

3000 करोड़ से ज्यादा मार्केट कैप वाली स्मॉलकैप कंपनियों में अच्छा इजाफा

स्मॉल कैप-अगले 1 साल का प्रदर्शन

बेंचमार्क                               1yr(अनुमानित रिटर्न)

Nifty 50                    14.15%

Nifty Mid Cap 150           12.45%

Nifty SmallCap 250          20.80%

स्मॉल कैप में बनेगा पैसा,बढ़ेगा मुनाफा

स्मॉल कैप के लार्ज और मिड कैप से बेहतर रिटर्न की संभावना

अगले 1 साल में लार्जकैप से 6%,मिडकैप से 8% ज्यादा बन सकता है पैसा

पोर्टफोलियो में स्मॉल कैप में ज्यादा एलोकेशन से फायदा होगा

स्मॉल कैप-बढ़ाएं निवेश?

जनवरी 2018-जनवरी 2023 के बीच स्मॉल कैप ने अंडर परफार्म किया

पिछले 5 साल में स्मॉल कैप का निफ्टी50 के मुकाबले 4.71% कम प्रदर्शन

5 साल की होल्डिंग अवधि में स्मॉल कैप का 227 बार निगेटिव एल्फा

जबकि 3 साल ऐसे रहे जब स्मॉल कैप ने निफ्टी50 से बेहतर किया

स्मॉल कैप फंड का प्रदर्शन

स्कीम                                    1yr(%)         3yr(%)        5yr(%)

Quant Small Cap                 3.30           120.34         34.51

Nippon Ind. Small Cap           5.75            81.42         20.62

HSBC Small Cap                  4.15            73.02         14.47

HDFC Small Cap                 11.06            71.83         15.12

Kotak Small Cap                -4.22            70.19         19.79  

         

स्मॉल कैप में निवेश के फायदे

स्मॉल कैप में शामिल होती हैं छोटी कंपनियां

कंपनियों के तेजी से बढ़ने की रहती है उम्मीद

स्मॉल कैप कंपनी बन सकती है मल्टी बैगर

स्मॉल कैप से ज्यादा रिटर्न की रहती है उम्मीद

अन्य फंड के मुकाबले ज्यादा रिटर्न की संभावना

स्मॉल कैप में जोखिम

स्मॉल कैप का बीटा,मिड कैप के मुकाबले कम

बीटा फंड के रिस्क को दर्शाता है

म्यूचुअल फंड में बीटा का बेंचमार्क 1 माना जाता है

बेंचमार्क 1 से अधिक तो फंड में रिस्क ज्यादा है

बेंचमार्क 1 से कम तो फंड में रिस्क कम है

स्मॉल कैप का बीटा

बेंचमार्क                   3 साल                     5 साल

मिडकैप 150             0.84                      0.86

स्मॉल कैप 250           0.80                     0.83

सही पोर्टफोलियो मिक्स

पोर्टफोलियो में लार्ज कैप,मिड कैप,स्मॉल कैप का होना जरूरी

50:20:30 का मार्केट कैप एलोकेशन सही

50% लार्जकैप,20% मिड कैप, 30% स्मॉल कैप में निवेश करें

किन लक्ष्यों के लिए स्मॉल कैप?

स्मॉल कैप फंड में निवेश सिर्फ लंबी अवधि के लिए करें

10-15 साल के लक्ष्यों के लिए चुन सकते हैं स्मॉल कैप

छोटी अवधि में स्मॉल कैप में दिखता है काफी उतार-चढ़ाव

लंबी अवधि के होराइजन के लिए स्मॉल कैप हैं अच्छे

पोर्टफोलियो में 5-7% एक्सपोजर बेहतर

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