Mutual Funds: 3 साल में कम जोखिम के साथ मुनाफे का पोर्टफोलियो? ब्रोकरेज ने बताई Bond, Large cap में निवेश स्‍ट्रैटजी

Mutual Funds Moderate Portfolio: म्‍यूचुअल फंड्स में निवेश करने वाले कई ऐसे निवेशक हैं, जो औसत रिस्‍क उठाने की क्षमता ही रखते हैं. ऐसे निवेशकों को मॉडरेट इन्‍वेस्‍टर कहा जाता है. मॉडरेट निवेशकों के पोर्टफोलियो में आमतौर पर ऐसे फंड्स होते हैं, जो बाजार की गिरावट में भी बड़े नुकसान से बचे रहते हैं. बाजार से जुड़े इन्‍वेस्‍टमेंट इन्‍स्‍ट्रूमेंट्स में सबसे सटीक फार्मूला यही है कि हमेशा अपने रिस्‍क उठाने की क्षमता के आधार पर भी निवेश का ऑप्‍शन चुने. ब्रोकरेज हाउस शेयरखान (Sharekhan) ने म्‍यूचुअल फंड पोर्टफोलियो के लिए इन्‍वेस्‍टमेंट स्‍ट्रैटजी जारी की है. इसमें ब्रोकरेज ने औसत रिस्‍क उठाने की क्षमता रखने वाले निवेशकों की कैटेगरी के आधार पर म्‍यूचुअल फंड मॉडल पोर्टफोलियो बनाया है. जिसमें फंड्स के साथ-साथ किस कैटेगरी में कहां कितना एक्‍सपोजर लेना है, इसकी डीटेल दी है. इस रिपोर्ट के हवाले से शेयरखान के मॉडरेट निवेशकों के लिए म्‍यूचुअल फंड्स के मॉडल पोर्टफोलियो को समझते हैं.

मॉडरेट पोर्टफोलियो के फंड्स

ब्रोकरेज की रिपेार्ट के मुताबिक, मॉडरेट पोर्टफोलियो में लार्ज कैप, टारगेट मैच्‍योरिटी/क्रेडिट अपॉर्च्‍युनिटी व डायनेमिक बॉन्‍ड और मिड और स्‍माल कैप शेयर को शामिल किया है. इसमें लार्ज कैप में कुल अमाउंट का 40 फीसदी, टारगेट मैच्‍योरिटी/क्रेडिट अपॉर्च्‍युनिटी व डायनेमिक बॉन्‍ड  में 40 फीसदी और मिड और स्‍माल कैप में 20 फीसदी निवेश करना है. इस मॉडल पोर्टफोलियो में निवेश का मिनिमम होरिजॉन 3 साल है. साथ ही इसमें हर 12 महीने पर पोर्टफोलियो की समीक्षा करनी है. 

मॉडरेट निवेशकों से मतलब है कि वे बाजार का औसत रिस्‍क उठाने के लिए तैयार हैं और अगर रिटर्न योजना के मुताबिक नहीं आता है, तो भी वे उसके लिए आर्थिक रूप से तैयार है. ऐसे निवेशकों का मकसद लंबी अवधि में फिक्‍स्‍ड डिपॉजिट के मुकाबले ज्‍यादा रिटर्न हासिल करना मकसद रहता है. भले ही शॉर्ट टर्म में  रिटर्न अनुमान से कमजोर रहे. 

Mutual Fund Moderate Portfolio

(Source: Sharekhan) 

फरवरी 2023 में किस कैटेगरी में कितना निवेश

एसोसिएशन ऑफ म्‍यूचुअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) के आंकड़ों के मुताबिक, फरवरी 2023 में इक्विटी म्‍यूचुअल फंड्स में 15,685 करोड़ का निवेश आया. जोकि मई 2022 के बाद सबसे ज्‍यादा है. लगातार 24वें महीने इक्विटी फंड्स में नेट आधार पर इनफ्लो रहा है. इस दौरान लार्ज कैप में 353.87 करोड़, मिड कैप में 1,816.66 करोड़, स्‍माल कैप में 2,246.30 और फ्लेक्‍सी कैप में 1,802 करोड़ का इनफ्लो देखने को मिला. 

(डिस्‍क्‍लेमर: म्‍यूचुअल फंड में निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन है. निवेश संबंधी फैसला ने से पहले अपने एडवाइजर से परामर्श कर लें.) 

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