म्यूचुअल फंड ने बीते कुछ सालों में इनवेस्टर्स को जमकर रिटर्न दिया. यही वजह है कि SIP करने वाले निवेशकों की संख्या में तेजी से इजाफा हुआ है. खास इक्विटी फंड्स में निवेशकों की रुचि खासा बढ़ी है. इसकी वजह इक्विटी मार्केट में धमाकेदार रैली है. अलग-अलग कैटेगरी के फंड्स में बिजनेस साइकिल फंड भी शामिल है, जिसने निवेशकों पर जमकर पैसा बरसाया है. इसके तहत निवेशकों की निवेशित रकम 3 सालों में ही दोगुनी हो गई. 

धमाकेदार रिटर्न देने वाला फंड

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ICICI प्रुडेंशियल बिजनेस साइकिल फंड में अगर किसी निवेशक ने 18 जनवरी, 2021 को एकमुश्त 1 लाख रुपए का निवेश किया होता, तो 01 जनवरी, 2024 तक रकम बढ़कर 1.93 लाख रुपए हो गया होता. यानी फंड से निवेशकों को हर साल 24.96% रिटर्न मिला. समान अवधि में बिजनेस साइकल स्कीम के बेंचमार्क (Nifty 500 TRI) में समान निवेश में 1 लाख रुपए की वैल्यू 1.66 लाख रुपए हुआ. यानी केवल 12.59 % का CAGR रिटर्न मिला. जबकि सुंदरम सर्विस के फंड ने इसी दौरान 22% की दर से रिटर्न दिया. 

SIP में किस फंड से ज्यादा हुई कमाई?

SIP की बात करें तो शुरुआत से 10,000 रुपए की मंथली इनवेस्टमेंट कुल 3.60 लाख रुपए का निवेश होगा. 1 जनवरी, 2024 तक निवेश की रकम बढ़कर 5.23 लाख रुपए हो गया होगा, यानी निवेशित रकम पर 26.84% का CAGR रिटर्न मिला. अब बात करें बेंचमार्क की तो बेंचमार्क में समान निवेश से समान अवधि में 20.96% का CAGR रिटर्न मिला. 

बेंचमार्क से कितनी हुई कमाई?

बीते 1 साल के लिहाज से ICICI प्रुडेंशियल बिजनेस साइकिल फंड ने अपने बेंचमार्क 27% की तुलना में 32.86% का रिटर्न दिया है. समान अवधि के लिए इस कैटेगरी का औसत रिटर्न 29.64% रहा है. पोर्टफोलियो के लगभग 54% में डोमेस्टिक सेक्टर शामिल हैं, क्योंकि फंड फिलहाल चल रही मजबूत इकोनॉमिक एक्टिविटी का फायदा उठाना चाहता है. इस फंड में फॉरेन बॉन्ड्स में निवेश लेने की भी सुविधा है.