म्यूचुअल फंड (MF) में निवेश से पैसा बनाना है तो आपको थोड़ा होमवर्क करना होगा. अकसर आपने यह एडवाइजरी सुनी होगी कि निवेश से पहले स्कीम डॉक्यूमेंट ध्यान से पढ़ें. यह क्‍यों कहा जाता है. जाहिर है, निवेश पर अच्‍छा रिटर्न दिलाने के लिए. म्यूचुअल फंड एक्सपर्ट प्रकाश रंजन सिन्हा के मुताबिक अच्‍छा रिटर्न चाहिए तो निवेश से पहले पूरी पड़ताल करनी चाहिए. तभी आप बाजार के उतार-चढ़ाव के समय अपने फंड को सुरक्षित कर पाएंगे. म्यूचुअल फंड का बही खाता क्‍या है? कैसे आप फंड का बही-खाता देखकर ज्यादा मुनाफा कमा सकते हैं? 

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जी बिजनेस के खास कार्यक्रम म्यूचुअल फंड हेल्पलाइन (MF Helpline) में म्यूचुअल फंड एक्सपर्ट प्रकाश रंजन सिन्हा ने स्कीम इंफॉर्मेशन डॉक्यूमेंट और की-इन्फोर्मेशन डॉक्यूमेंट का फर्क समझाया. 

बेंचमार्क

हर म्यूचुअल फंड का होता है एक बेंचमार्क

BSE और NSE के कई इंडीसेज होते हैं

इंडीसेज फंड के बेंचमार्क के तौर पर होते हैं इस्तेमाल

बाजार से ज्यादा रिटर्न कमाना लक्ष्य है

हर कैटेगरी के लिए बेंचमार्क देखें

उदाहरण

आप अगर कर रहे हैं लार्ज कैप में निवेश

ऐसे में आपका बेंचमार्क BSE 100 होगा

IT फंड में निवेश करते हैं तो IT इंडेक्स

लिक्विड फंड के लिए भी है बेंचमार्क

लिक्विड फंड के लिए CRISIL Liquid Fund Index

म्यूचुअल फंड का बही-खाता

क्या है SID, SAI और KIM?

जब भी पेश किया जाता है कोई नया म्यूचुअल फंड

सेबी के मुताबिक तैयार करते हैं ऑफर डॉक्यूमेंट

ऑफर डॉक्यूमेंट में होते हैं दो हिस्से

एक, स्कीम इंफॉर्मेशन डॉक्यूमेंट (SID)

दूसरा, स्टेटमेंट ऑफ एडिशनल इंफॉर्मेशन (SAI)

SID में स्कीम को लेकर होती है सब जानकारी

SAI में फंड हाउस और एसोसिएशन से जुड़ी जानकारी

KIM ऑफर डॉक्यूमेंट की होती है समरी  

एप्लिकेशन फॉर्म के साथ मिलती है KIM बुकलेट  

3 डॉक्यूमेंट हर साल अपडेट करने होते हैं

ऑफर डॉक्यूमेंट कितने जरूरी?

फंड को लेकर सारी जानकारी ऑफर डॉक्यूमेंट में

SEBI को दी हर जानकारी ऑफर डॉक्यूमेंट में

सारी जानकारी निवेशक के लिए जरूरी नहीं

ज्यादा जानकारी लेना चाहते हैं तो पढ़ सकते हैं

निवेशक के लिए KIM सबसे जरूरी दस्तावेज

KIM में निवेशक के काम की कई जानकारी

SID में क्या देखें?

आप अगर स्कीम इंफॉर्मेशन डॉक्यूमेंट देखते हैं

SID में कुछ अहम चीजों पर कर सकते हैं गौर

निवेश के उद्देश्य, असेट अलोकेशन, स्ट्रैटजी

रिस्क फैक्टर और निवेश अवधि पर भी फोकस करें

असेट एलोकेशन

असेट अलोकेशन देखना निवेशक के लिए अहम

चुना हुआ फंड कहां कर रहा निवेश? चलता है पता

किन-किन स्टॉक्स में फंड लगा रहा है पैसा?

असेट एलोकेशन के जरिये मिलेगी निवेश की जानकारी

टैक्स देनदारी

आपके चुने हुए फंड की टैक्स देनदारी जानें

कहां और कैसे आप पर लग सकता है टैक्स

टैक्स देनदारी कम तो बेहतर होगा रिटर्न

टैक्स देनदारी ज्यादा तो पोस्ट टैक्स रिटर्न होगा कम

SAI में क्या देखें?

SAI में फंड हाउस के बारे में जान सकते हैं

फंड मैनेजर के बारे में जानना है तो SAI बेहतर

फंड मैनेजर का पुराना अनुभव पता चलेगा

फंड मैनेजर को ट्रैक करना होगा आसान

फंड मैनेजर के बारे में जानना क्यों जरूरी?

- फंड मैनेजर ये सुनिश्चित करता है कि निवेशकों को फंड से रिटर्न मिले

- सिक्योरिटीज की खरीद, बिक्री से निवेशकों को रिटर्न दिलाता है

- गलत फैसले लेने का जिम्मेदार भी फंड मैनेजर ही होता है

- फंड मैनेजर निवेश की समीक्षा के लिए अपनी टीम की मदद लेता है

- अपने ही फंड के बेंचमार्क को तोड़ ज्यादा रिटर्न दिलाने की कोशिश करता है

KIM में क्या देखें?

KIM निवेशक के लिए सबसे जरूरी दस्तावेज

KIM में ऑफर डॉक्यूमेंट की होती है समरी

फंड की सभी जरूरी जानकारी होती है KIM में

निवेशक के काम की लगभग सभी जानकारी

फैक्टशीट

फैक्टशीट फंड के रिटर्न की है कुंडली

बेंचमार्क के मुकाबले रिटर्न की जानकारी

फैक्टशीट बताएगी अलग-अलग वक्त का रिटर्न?

फैक्टशीट में अल्फा-बीटा और शार्प रेश्यो की जानकारी

डिविडेंड हिस्ट्री, असेट अंडर मैनेजमेंट की भी जानकारी