Commodity Trading: अनिश्चित बाजार में सोने में निवेश सुरक्षित निवेश का जरिया माना जाता है. आज हम आपको बताएंगे पोर्टफोलियो में सोने और चांदी का एलोकेशन कैसे करें? गोल्ड और सिल्वर में निवेश का सही तरीका क्या है? इसके साथ कमोडिटी से कमाई का फंडा भी सीखेंगे. इसके लिए हमारे साथ होंगे आनंदराठी वेल्थ के सीईओ फिरोज अजीज और ICICI Pru. AMC के इन्वेस्टमेंट हेड चिंतन हरिया.

सोने-चांदी में निवेश से होगा महंगाई से बचाव?

  • महंगाई से बचाव के लिए सोने में निवेश पहली पसंद
  • बाजार के उतार-चढ़ाव में सोने में निवेश बढ़ता है
  • चांदी का मुद्रास्फीति की स्थिति से सोने जितना ठोस संबंध नहीं
  • महंगाई की वजह से अस्थिरता के बावजूद चांदी ज्यादा स्थिर

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सोने और चांदी में निवेश

  • बुलियन
  • फ्यूचर्स
  • ETF
  • माइनिंग स्टॉक्स

सोने-चांदी में निवेश - बाजार में मांग

  • सोने की ज्यादातर मांग संपत्ति की वृद्धि या निवेश के लिए
  • चांदी की मांग औद्दोगिक गतिविधियों में ज्यादा
  • चांदी निवेश के लिए छोटे, खुदरा निवेशकों की पसंद
  • सोने की मांग का 90% हिस्सा निवेश संबंधिंत
  • औद्दोगिक गतिविधियों में सोने की खपत 10% के बराबर

सोने-चांदी में कौन स्थिर

  • सोने की तुलना में चांदी अधिक स्थिर
  • चांदी में निवेश डायवर्सिफिकेशन के लिए अच्छा
  • कभी-कभी छोटी अवधि में चांदी में बढ़ती है अस्थिरता
  • बाजार में कम लिक्विडिटी के समय,चांदी में अधिक जोखिम
  • दोनों की तुलना में सोने का रिकॉर्ड चांदी से बेहतर

गोल्ड टू सिल्वर रेश्यो

  • कम गोल्ड-सिल्वर रेश्यो चांदी के लिए अच्छा
  • आर्थिक मंदी में गोल्ड-सिल्वर रेश्यो बढ़ता है
  • मार्च 2020 में गोल्ड-सिल्वर रेश्यो अपने उच्चतम स्तर पर पहुंचा
  • 1983 और 2011 में गोल्ड-सिल्वर रेश्यो का न्यूनतम स्तर था

मंदी में कैसे चमकता है सोना?

  • बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान सोना चमकता है
  • आर्थिक मंदी में निवेशक ज्यादा जोखिम नहीं लेना चाहते
  • कम जोखिम वाले एसेट जैसे सोने में निवेश करते हैं
  • सोने में निवेश बढ़ने की वजह से कीमतें बढ़ती हैं
  • आर्थिक मंदी का असर काफी हद तक डॉलर पर भी
  • डॉलर में बदलाव से सोने की कीमतों में भी बदलाव

सोने के दाम किस पर निर्भर?

  • सोने की मांग
  • डॉलर इंडेक्स प्राइस
  • राजनीतिक अनिश्चितता
  • ब्याज दरें
  • वित्तीय अस्थिरता
  • सुरक्षित निवेश विकल्प
  • आर्थिक मंदी के संकेत
  • अच्छा मॉनसून

सोने का प्रदर्शन

साल                     रिटर्न

2006                   20.3%

2007                   16%

2008                   26.1%

2009                   24.2%

2010                   23.2%

2011                   31.7%

2012                   12.3%

2013                   -4.5%

2014                   -7.9%

2015                   -6.6%

2016                   11.3%

2017                    5.1%

2018                    7.9%

2019                   23.8%

2020                   28%

2021                   -4.2%

2023                   14.2%

(सोर्स-ACE MF)

चांदी का प्रदर्शन

साल                      रिटर्न

2006                    42.7%

2007                    1.5%

2008                   -7.3%

2009                   50.6%

2010                   71.4%

2011                    8.6%

2012                   13.4%

2013                  -23.5%

2014                  -15.9%

2015                   -9.7%

2016                   19.6%

2017                   -2.8%

2018                   -0.2%

2019                   21.8%

2020                   44.4%

2021                   -8.2%

2022                   14.8%

(सोर्स-ACE MF)

सोने में निवेश का कौन सा विकल्प सही?

  • निवेश अवधि को ध्यान में रखते हुए विकल्प चुनें
  • छोटी अवधि के निवेशकों के लिए गोल्ड ETF,गोल्ड बॉन्ड सही
  • लंबी अवधि के निवेशकों के लिए सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड अच्छे
  • सोने में निवेश पोर्टफोलियो के कुल एलोकेशन का 5% रखें  

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड-फायदे का सौदा?

  • सालाना 2.5% का ब्याज मिलता है
  • छमाही आधार पर ब्याज का भुगतान
  • यह GST के दायरे में नहीं आता है
  • फिजिकल गोल्ड पर 3% GST लगता है
  • गोल्ड बॉन्ड में ट्रांसफर का भी ऑप्शन
  • बॉन्ड के बदले लोन लेने की भी सुविधा
  • मैच्योरिटी के बाद कोई टैक्स नहीं
  • बॉन्ड में 8 साल का लॉक इन पीरियड
  • 5 साल के बाद निकलने का भी ऑप्शन

गोल्ड ETF

  • शेयर की तरह यूनिट खरीद  सकते हैं
  • फिजिकल गोल्ड के मुकाबले कम परचेजिंग चार्ज
  • गोल्ड ETF में कोई मेकिंग चार्ज नहीं
  • गोल्ड ETF की शुद्धता 99.5%
  • गोल्ड ETF में SIP के जरिए निवेश की सुविधा
  • शेयर बाजार के मुकाबले कम उतार-चढ़ाव
  • गोल्ड ETF को कभी भी खरीद और बेच सकते हैं
  • डीमैट अकाउंट के जरिए ऑनलाइन खरीद सकते हैं
  • गोल्ड ETF की एवज में लोन ले सकते हैं

फिरोज के पसंदीदा गोल्ड ETF

HDFC Gold ETF

ICICI Pru. Gold ETF

फिरोज के पसंदीदा गोल्ड फंड

Axis Gold Fund

ABSL Gold Fund

सिल्वर ETF

  • एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड
  • शेयर की तरह एक्सचेंज पर होती है ETF की ट्रेडिंग
  • ICICI प्रूडेंशियल,ABSL के सिल्वर ETF लॉन्च
  • सिल्वर के अलग-अलग विकल्पों का एक फंड
  • डीमैट के जरिए कर सकेंगे चांदी में निवेश
  • निवेश की लागत हाजिर और वायदा से काफी कम
  • हाजिर की तरह स्टोरेज को लेकर झंझट नहीं
  • शुद्धता की कोई दिक्कत नहीं होगी

फिरोड के पसंदीदा सिल्वर ETF

  • ABSL Silver ETF
  • ICICI Pru. Silver ETF
  • Nippon India Silver ETF

किस एसेट क्लास में निवेश?

  • ग्रोथ ओरिएंटेड- इक्विटी और रियल एस्टेट
  • डिफेंस ओरिएंटेड- डेट और कमोडिटी
  • एसेट जिनका आपस में उलटा संबध,उन्हें चुनें
  • डेट और इक्विटी,अलग बाजार में अलग रिएक्ट करते हैं
  • मध्यम अवधि के लक्ष्य के लिए 70% इक्विटी,30% डेट रखें
  • लंबी अवधि में 80% इक्विटी,20% डेट एलोकेशन करें

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